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¿Se debe armar un bróker con tecnología rentada?

Habiendo dado forma ya a este blog, que surgió en principio como un desahogo pero veo que me está enganchando esto de escribir (aunque sea de tanto en tanto…), creo que ha llegado el momento de compartir un artículo que tuve el privilegio de redactar para Financemagnates.com y que siempre he tenido la tentación de ofrecerlo en español, ya que creo firmemente en el mensaje que plasmé, que forma parte de mi día a día y no quiero en absoluto que el idioma sea una barrera para que llegue a todo el que así lo desee (aunque creo que, sobre todo en los negocios, el inglés nunca debe ser asignatura pendiente…).

En fin amigos, dejo el texto íntegro traducido (ver el original en este enlace)

¿Se debe armar un bróker con tecnología rentada?

¿Puede realmente confiar en MetaQuotes a largo plazo para apoyar y seguir manteniendo el crecimiento de su empresa?

El impacto de la construcción de una exitosa empresa de trading online sobre tecnología rentada y regulada por políticas que poco se adaptan a la necesidad del mercado. ¿Hay alguna otra manera?

Todos estamos familiarizados con los proveedores de tecnología de divisas en su formato CFD (contrato por diferencia en castellano): proveedores de plataformas, proveedores de puente de liquidez, proveedores de sistemas de gestión de riesgos, soluciones de hosting y administración de servidores… y así sucesivamente. Ahora, ¿es realmente eficiente y estable para los accionistas y el personal del bróker construir una compañía multimillonaria por encima de estos vendedores de tecnología “relativamente pequeños e independientes”?

En este sentido, también merece la pena reflexionar sobre la Regulación Financiera, otro aspecto sobre el que la empresa no tiene control. Áreas como la concesión de licencias financieras, las categorías, los procesos, los requisitos de capital, los requisitos de cumplimiento, el impacto operacional de los procesos de cumplimiento dentro de la actividad diaria, las exenciones de riesgo…, y un gran etcétera.

Digamos que te las arreglas para establecer un bróker de forex muy exitoso, que ha conseguido expandirse a nivel mundial (o vamos a ser un poco menos exagerados… quedémonos en una exitosa expansión regional). Ahora este bróker tiene en torno a los 150 – 200 empleados, distribuidos en 5 oficinas y una facturación de 30 a 40 millones al año. Su volumen es decente y continuamente orientado por la mayoría de los proveedores de liquidez en el mercado, y estás cumpliendo escrupulosamente con todas y cada una de las normas de regulación financiera dentro de los mercados relevantes. Finalmente, haz el esfuerzo real de ponerte en la posición del CEO de esa compañía.

Ahora, intentemos analizar la situación de tu compañía en términos de sus pilares principales:

Tecnología (por el bien de esta discusión voy a definir los brókers de forex como empresas de tecnología que permiten la posibilidad de comerciar activos subyacentes online a los clientes finales). Con esto estoy tratando de enfatizar la dependencia que tiene de la tecnología para pagar su propio salario y dividendos a los accionistas.

Regulación en Mercados Financieros: siendo más específicos, empresas con licencia de inversión – corretaje de activos financieros.
Personalmente, considero a esos dos aspectos como la base principal de cualquier empresa comercial en situación de triunfar en la actualidad, pero echemos un vistazo más de cerca. Vamos a seguir cuestionando cosas:

¿Es realmente responsable el confiar en un número de proveedores externos para crear una solución de principio a fin para el negocio?

¿Son estas compañías proveedoras financieramente, tecnológicamente y legalmente estables para sustentar todo su negocio?

¿Su gestión es lo suficientemente competente para poder acompañar el crecimiento de su empresa?

A diferencia de otras industrias, muchas adquisiciones del sistema se llevan a cabo online sin reuniones personales y períodos de prueba razonables. A veces la adquisición viene después de una reunión con un gerente de ventas agradable en una conferencia propia de la industria. No estoy sugiriendo que la decisión es irresponsable, ya que mucha gente lo hace y esto es realmente un estándar de la industria. Todos sabemos que la plataforma de Trading on Line, Metatrader 4 es la plataforma de comercio minorista líder en línea; pero: ¿puede confiar en MetaQuotes a largo plazo para ser subsidiaria y que pueda acompañar el crecimiento de su empresa en el futuro? (No estoy diciendo o sugiriendo que no puedes, pero…generando el cuestionamiento). ¿Puedes confiar en el regulador financiero de una jurisdicción determinada donde estás haciendo negocio ahora, donde se sabe que ha sido un ex-paraíso fiscal, o un país Europeo, donde los apalancamientos, los requerimiento de compiance, y las políticas cambian periódicamente? Recordemos lo sensible que es este negocio a estos cambios, pudiendo generar una diferencia tremenda en el beneficio. ¿Es políticamente seguro para que pueda expandir con confianza su cuota de mercado en esa región? (donde todos los países comparten regulaciones similares – ofreciendo ventajas a nivel de reglas de juego, que fácilmente se pueden convertir en un jaque mate para toda la estructura).

Personalmente, no creo que haya una respuesta exacta a estas preguntas, no hay un Sí o No definitivo, pero ciertamente sí creo que hay una manera de reducir el riesgo intrínseco de la industria por estar bien informado de lo que está sucediendo en el mercado a nivel mundial. Creo que todos estamos en una industria donde la necesidad de un Plan A, B y C en el mismo nivel es crucial para la supervivencia, a diferencia de cualquier otro segmento del espectro financiero (si no, mira la crisis del CHF que padeció en enero de 2015). Las empresas tienen que estar cada vez más preparadas para cambiar o sustituir su tecnología principal, el mercado objetivo y la oferta; ampliando su alcance de regulación financiera para buscar opciones más adecuadas, viables y flexibles en caso de que algo suceda.

La conclusión es que una empresa bien preparada e informada tiene herramientas más fuertes para sobrevivir en un mercado muy dinámico, donde incluso la dinámica del mercado deja a muchos jugadores en el vestuario cada año. Pero no solo la información es necesaria para sobrevivir, sino que la acción es lo único que cuenta para adaptarse rápidamente; en el acierto o en el error. Es demasiado dinámico como para dejarse estar, y nadie mantiene el Statu quo más de un año sin renovación y adaptación al mercado continuamente cambiante.

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