¿Qué es el Yiel Farming?
El Yield Farming o agricultura de rendimiento es una actividad emergente a raíz de las finanzas descentralizadas (DeFi). Consiste en obtener la mejor rentabilidad en todos los campos de DeFi, es decir, todos los proyectos más o menos recientes en este sector. ¿Como funciona exactamente? ¿Y cuáles son los diferentes métodos de cultivo de rendimiento?.
Yield Farming, uno de los motivos de la explosión y crecimiento de las DeFi
Esta tendencia explica en parte el interés de DeFi con una entrada masiva de liquidez en los distintos ladrillos más conocidos como Compound, Curve o Uniswap. Esto ofrece la oportunidad de ganar un token además de una tasa de interés o una comisión ganada en cada transacción. ¡Sin liquidez, no hay DeFi!.Por lo tanto, permite hacer que los servicios descentralizados sean más interesantes que ciertas plataformas de intercambio tradicionales como Kraken y Coinbase en el intercambio de algunos pares de activos. De ahí una explosión de volúmenes en la plataforma Uniswap, ya sea para el token UNI u otros servicios que requieren ser un proveedor de liquidez para obtener un nuevo token y, por lo tanto, un rendimiento atractivo.
Tipos rendimientos de Yield Farming
Generar interés
La primera actividad más accesible para todos es depositar sus criptomonedas en servicios como Compound o Aave. A cambio de este depósito, recibe una tasa de interés fluctuante basada en la oferta y la demanda, es decir, la cantidad disponible para pedir prestado. Hoy, las tasas entre los distintos activos fluctúan entre 0,1% y 40%.Las tasas más altas se explican por préstamos que dan acceso a tasas más atractivas. Las tasas pueden colapsar en unos pocos días, sin embargo, esta es una de las actividades menos riesgosas en términos de agricultura de rendimiento.
En el cálculo del rendimiento, los depositantes y prestatarios de Compound reciben tokens de gobernanza COMP en proporción a su propiedad. Se valoran por el mercado y se pueden vender o conservar para participar en las votaciones.
Las bóvedas o vaults
La segunda actividad la ofrece Yearn, y las famosas “bóvedas”. Se trata de depositar sus criptomonedas en contratos inteligentes actuando como un “hedge-fund automatizado” que aplicará una estrategia, en este caso la que ofrezca la mejor rentabilidad hasta la fecha. La bóveda puede cambiar su estrategia si se observa un mejor rendimiento.Puede depositar monedas estables u otros activos de tipo Link allí. Los rendimientos son atractivos y el resultado de la venta automática de tokens de gobernanza obtenidos por la estrategia.
El rendimiento se obtiene en el activo depositado en la Bóveda. El riesgo está en el código de la bóveda, o la estrategia que puede basarse en un CDP, es decir un contrato de deuda mutualizada entre todos los depositantes.
Ser un proveedor de liquidez
La tercera actividad es la participación de sus criptomonedas en fondos de liquidez en Uniswap o Balancer, por ejemplo. El LP (proveedor de liquidez) recibe tarifas en los intercambios que pasan a través de estos grupos. Sin embargo, tenga cuidado con el riesgo de pérdida temporal inherente (impairment loss) a la forma en que se construyen las plataformas comerciales descentralizadas.Las variaciones excesivas de precios entre activos provocan estos fenómenos de pérdida de parte del capital. Por lo tanto, es necesario calcular las posibles variaciones de los activos con suficiente antelación para tener una idea del riesgo en el que se incurre.
Cultivar tokens con el Yiel Farming
La cuarta actividad es apostar una moneda estable o un token de gobierno (tipo USDT, YFI o COMP) para obtener un nuevo token a cambio. Si se audita el contrato, la actividad en sí no es muy peligrosa. Mencionemos YAM o Harvest.finance, que en este caso son después de unas horas o días para que la comunidad pueda dar su opinión sobre la lectura de los contratos.Muchos proyectos están tratando de subirse a la ola, con el riesgo de perder su capital si el proyecto es fraudulento o no cubrir los costos de transacción si el token no se compra en intercambios descentralizados, ya que el listado es técnicamente simple de hacer.
En estos proyectos, los agricultores son aficionados y buscan tasas de emisión de estos tokens sin valor intrínseco de 1.000 a 30.000 %. En muchos sentidos, las tasas son engañosas y disminuirán a medida que crezca el volumen de los contratos.
Una pequeña cantidad de proyectos será interesante considerar en un mar de proyectos poco interesantes, más aún si no da como resultado ningún producto. YAM, siendo el primer token y el primer proyecto de esta línea, puede tener sentido a los ojos de algunos.
CoinGecko ofrece una nueva herramienta que explica las tasas de diferentes proyectos (si son efímeros) e incluye una calculadora para pérdidas temporales.
¿El Yiel Farming es para cualquier persona?
Las actividades menos riesgosas están al alcance de todos los poseedores de criptomonedas que sepan utilizar MetaMask, Argent o su Ledger. Esta es una estrategia sensata para hacer que sus criptomonedas funcionen siempre que los rendimientos cubran al menos los costos de transacción necesarios.No tome decisiones por capricho y prefiera perder un poco de tiempo para obtener todas las garantías necesarias sobre la solidez de un proyecto. Las estrategias que actualmente son las más arriesgadas no tienen sentido y no pueden ser sostenibles.
Finalmente, una baja exposición de su cartera a los proyectos más sólidos y tener un producto con indicadores fuertes (valor bloqueado en los contratos o número de usuarios) es más interesante que una tasa de interés inestable propuesta por un proyecto dudoso.
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