¿Qué es el mercado de divisas o Forex?
Forex, son las inversiones entre divisas, por ejemplo en el mercado eur usd. Es un mercado financiero que ha crecido considerablemente en nuestra economía globalizada, con transacciones en moneda extranjera que ahora son comunes tanto para individuos como para empresas. Permiten comprar productos y servicios localmente, pero también en el extranjero. El intercambio de una moneda por otra es, por lo tanto, esencial para el comercio internacional.El proceso es igualmente importante cuando viajas a un país que no usa la misma moneda que tú. Debe cambiar su dinero por moneda local al tipo de cambio vigente para poder pagar sus compras en la moneda aceptada en el país que está visitando.
También llamado mercado de divisas o de divisas, Forex es un mercado descentralizado, esto quiere decir que ningún organismo central ejerce control sobre el mercado Forex como es el caso de las acciones por ejemplo.
Con más de 6,5 billones de transacciones diarias, el mercado Forex es fácilmente accesible y particularmente especulativo. Además, está abierto desde el domingo por la noche hasta el viernes por la noche, sin descansos, lo que permite a los operadores tomar posiciones casi sin interrupción.
Descripción general del mercado de divisas
Para comprender completamente cómo funciona el mercado Forex, es útil comprender quiénes son los jugadores que operan en el mercado y sus objetivos. Aquí están los principales jugadores en Forex:Bancos centrales: los principales actores en el mercado Forex, los bancos centrales influyen fuertemente en el valor de las monedas de acuerdo con su política monetaria. Este último corresponde a todas las decisiones tomadas para lograr objetivos de estabilidad de precios (inflación generalmente en torno al 2%) y una situación de pleno empleo. Las tasas de interés, las reservas mínimas de la banca comercial y las operaciones de compra de activos son las herramientas más utilizadas para variar la disponibilidad y el costo del dinero en un país.
Gobiernos: El nivel de déficit, así como la política fiscal y presupuestaria de un país son factores importantes que influyen en el nivel de demanda de una moneda y que hacen que su precio varíe.
Bancos comerciales y de inversión e inversores institucionales: los bancos facilitan las transacciones de divisas entre bancos y otros inversores profesionales, proporcionan fondos cuando se solicitan préstamos y también comercian en el mercado Forex. Por lo tanto, son un actor importante en el mercado de divisas. Los inversores institucionales, como corredores, fondos de cobertura, fondos de pensiones y otros, gestionan grandes fondos que a menudo requieren exposición internacional.
Multinacionales: Las empresas internacionales que fabrican y venden productos en diferentes países también deben negociar en el mercado de divisas para garantizar su correcto funcionamiento. Algunas empresas también se protegen contra el riesgo de tipo de cambio, lo que conduce a un aumento en el volumen de transacciones de Forex.
Comerciantes minoristas: el volumen de negociación de FX de los comerciantes minoristas es bastante bajo en comparación con otros jugadores, pero ha estado creciendo fuertemente en los últimos años y se espera que continúe aumentando.
Mercado Spot vs Mercado de Futuros y Forwards
Las transacciones de divisas pueden realizarse en el mercado al contado o en el mercado de futuros (forwards/futures). El primer mercado (al contado) es el más popular entre los comerciantes minoristas y tiene el mayor número de transacciones. El mercado de futuros/forwards es más utilizado por inversores profesionales.El mercado al contado es el mercado en el que se inician las transacciones de divisas al precio actual de un par de divisas según las expectativas de los operadores. Los futuros/forwards de divisas son contratos a plazo entre dos partes que acuerdan intercambiar una divisa a un precio y una fecha futuros predeterminados.
El Mercado Forex – Hechos y Cifras
El mercado Forex está abierto las 24 horas del día desde el domingo por la noche hasta el viernes por la noche gracias a 4 sesiones principales de negociación que se suceden una tras otra: las sesiones de Sydney, Tokio, Londres y Nueva York. Forex es uno de los mercados más grandes y líquidos del mundo. Por lo tanto, es fácil entrar y salir de posiciones sin que los precios se muevan significativamente.Aquí hay algunas cifras importantes en el mercado Forex:
Todos los días se negocian 6,6 billones de dólares estadounidenses en el mercado de divisas.
Puede operar con varios pares de divisas que tienen diferentes características comerciales:
Mayores: pares de divisas que incluyen las divisas de las principales economías frente al USD, como EUR/USD (euro frente a dólar estadounidense) o USD/JPY (dólar estadounidense frente a yen japonés)
Menores: pares de divisas que incluyen las principales divisas, excepto USD, como GBP/CAD (libra esterlina frente a dólar canadiense) o EUR/CHF (euro frente a franco suizo )
Exóticos: otros pares de divisas menos negociados, como EUR/PLN (euro frente a zloty polaco) o EUR/RUB (euro frente a rublo ruso)
El dólar estadounidense está representado en el 88% de todas las operaciones de Forex.
El euro forma parte del 32% de todas las posiciones de Forex, mientras que la participación del yen japonés es solo del 17%.
5 países procesan el 79% de todas las transacciones de divisas:
Reino Unido
Estados Unidos
RAE de Hong Kong
Singapur
Japón
Las monedas más negociadas están en orden ascendente:
dólar estadounidense (USD)
Euros (EUR)
Yen japonés (JPY)
Libra esterlina (GBP)
El dólar australiano (AUD)
Los pares de divisas más negociados están en orden ascendente:
USD/EUR (24% del comercio)
USD/JPY (13,2 %)
USD/GBP (9,6 %)
USD/USD (5,4 %)
USD/CAD (4,4 %)
Dólar estadounidense/CNY (4,1 %)
USD/CHF (3,5 %)
USD/HKD (3,3 %)
Estos datos se extraen principalmente de la última encuesta trienal del Banco de Pagos Internacionales (BIS).
El origen del mercado Forex
Para restaurar cierta estabilidad económica y controlar las fluctuaciones monetarias durante el período inestable provocado por las guerras mundiales, se negociaron los acuerdos de Bretton Woods en julio de 1944. El oro era entonces el valor ancla del dólar estadounidense y otras monedas estaban respaldadas por el dólar estadounidense.Para luchar contra el aumento de la inflación y el desempleo en los Estados Unidos, el presidente Nixon decidió implementar una nueva política económica en 1971. Una de las primeras consecuencias de esta nueva política fue el fin de la convertibilidad del dólar en oro que llevó al colapso. del sistema de Bretton Woods.
Unos años más tarde, los acuerdos de Jamaica de 1976 confirman el abandono del patrón oro en la fijación del precio de las divisas. El régimen de paridad fija pero ajustable ya no existe. Se reemplaza por un mercado de cambio flotante que permite la libre fluctuación de los tipos de cambio.
¿Por qué utilizar el mercado de divisas?
Para los inversores y comerciantes de todo el mundo, el mercado Forex se utiliza principalmente con fines especulativos y para protegerse contra el riesgo de tipo de cambio (cobertura).1. Especulación
Una moneda no genera flujo financiero y no crea riqueza. Sin embargo, su valor sube o baja frente a otras monedas. Entonces puede aprovechar esto y explotar los cambios en el tipo de cambio para obtener ganancias en el mercado Forex.Algunos operadores utilizan estrategias a muy corto plazo, como el scalping o el day trading. Otros implementan una estrategia a más largo plazo aprovechando el diferencial de tasas de interés entre dos economías. Esta estrategia se llama carry trade de divisas. Solo necesita vender una moneda con una tasa de interés clave baja para comprar una moneda con una tasa de interés alta.
2. Cobertura
El mercado de divisas también es útil para la cobertura cuando desea protegerse contra el riesgo cambiario de su cartera bursátil. No es raro que para diversificar tus inversiones, tengas posiciones en distintas regiones geográficas y por tanto en distintas divisas. Para protegerse contra el riesgo de pérdida relacionado con el intercambio, puede cubrir sus posiciones en el mercado Forex.¿Qué mueve el precio de los pares de divisas?
Comprender qué mueve un par de divisas hacia arriba o hacia abajo es clave para beneficiarse de las fluctuaciones de precios en el mercado de divisas.Dado que el banco central es uno de los principales actores en el mercado de divisas, no es de extrañar que la política monetaria sea el factor de mayor impacto en el precio de las divisas. Según el nivel de la tasa de interés y el estímulo monetario de un banco central para respaldar el crecimiento económico local, el valor de una moneda puede variar mucho.
Para adaptar su política monetaria y lograr sus objetivos, los bancos centrales se basan en numerosas estadísticas económicas. Es por eso que las cifras de crecimiento, inflación y empleo se encuentran entre las publicaciones más importantes para el mercado Forex. Cualquier sorpresa positiva o negativa puede influir en las perspectivas de los bancos centrales, que pueden actuar endureciendo o relajando su política monetaria.
La situación económica también influirá en la política monetaria de un país, así como en la política presupuestaria y fiscal de los gobiernos, así como en el nivel de endeudamiento del país. Por lo tanto, estos elementos influyen en el valor de las monedas.
Las tensiones geopolíticas y la evolución de las relaciones comerciales entre los distintos países (balanza comercial) también son elementos que influyen en los movimientos del mercado de divisas.
¿Cómo empezar a operar en Forex?
Es importante enfatizar que el comercio de divisas es una actividad muy especulativa y, por lo tanto, de naturaleza riesgosa. A menudo se asocia con el apalancamiento, que, si se gestiona mal, puede conducir a la rápida pérdida de su capital. Por lo tanto, Forex no es adecuado para todos los inversores.Cuando invierte en Forex, siempre lo hace en pares. Es decir, una operación de Forex siempre incluye dos divisas para aprovechar los movimientos de una divisa con respecto a otra.
Si está operando con EUR/USD, querrá explotar los movimientos del euro frente al dólar estadounidense. Entonces puede beneficiarse de una apreciación o depreciación del euro frente al dólar estadounidense (o viceversa). También debe saber que cuando opera con un par de divisas, está comprando una divisa y simultáneamente vendiendo otra.
Si va largo o compra el EUR/USD para aprovechar un movimiento alcista en el par, entonces estará comprando el EUR y simultáneamente vendiendo el USD. ¡No se preocupe porque su corredor realiza automáticamente la operación cuando abre su posición comercial!
Aquí le mostramos cómo generar dinero y operar en Forex en 4 simples pasos:
1 – Defina su estrategia comercial
Para convertirse en operador de Forex, debe seleccionar una estrategia comercial basada en su perfil de operador. Mientras que algunos comerciantes se enfocan en analizar gráficos ( análisis técnico ) para tomar sus decisiones comerciales, otros usan factores fundamentales (análisis fundamental).Las estrategias comerciales más populares en el mercado Forex son:
Scalping: estrategia comercial ultra agresiva, mantendrá una posición comercial durante unos segundos o unos minutos para aprovechar un cambio de precio muy pequeño. Para obtener ganancias, acumulará muchas posiciones pequeñas durante un día de negociación.
Negociación diaria: estrategia de negociación activa, mantendrá sus posiciones desde unos minutos hasta unas pocas horas durante su sesión de negociación. No se mantendrán posiciones durante la noche.
Comercio oscilante: estrategia comercial a más largo plazo, se beneficiará de los movimientos de precios que van desde unos pocos días hasta unos pocos meses.
2 – Abra una cuenta en los mejores brokers regulados
El comercio de divisas a menudo se asocia con la entrada frecuente de pedidos. Bajo estas condiciones, es esencial pasar por un corredor cuyas tarifas comerciales sean bajas. Las herramientas ofrecidas y los módulos gráficos también pueden pesar en la balanza al hacer su elección.
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3 – Realice su primera orden bursátil
Un corredor de bolsa generalmente le ofrecerá diferentes tipos de órdenes de acciones que puede usar según su estrategia comercial y las configuraciones del mercado.Si está utilizando un método de negociación agresivo, se inclinará más hacia las órdenes de mercado que se ejecutarán inmediatamente al mejor precio disponible.
Si desea ingresar a una posición cuando el precio de un par de divisas alcanza un cierto nivel, entonces utilizará más las órdenes limitadas.
4 – No te dejes llevar por tus emociones
El estrés psicológico que experimenta cuando opera es significativo y no debe subestimarse. En cierto modo, eres tu peor enemigo si dejas que tus emociones te guíen.Por eso es fundamental que aprendas a reconocer y controlar las emociones que más impactan en tu trading para no perderlo todo en la bolsa.
Ventajas y riesgos de operar en Forex
Ventajas
Desventajas
Es uno de los mercados más grandes del mundo que ofrece alta liquidez con un volumen de negociación significativo.
Hay diferentes pares comerciales disponibles para operar con diferentes características (Mayor, Menor, Exótico, Escandinavo, etc.).
Baja barrera de entrada.
Se requiere un pequeño capital inicial.
Posibilidad de utilizar diferentes tamaños de posición (lote, minilote, etc.)
Mercado abierto constantemente de domingo a viernes, lo que le permite operar cuando quiera (o cuando pueda).
Capacidad de utilizar el apalancamiento para aumentar su exposición al mercado de divisas.
Capacidad de utilizar derivados de divisas para beneficiarse de las subidas y bajadas de los tipos de cambio.
Mercado que se adapta a diferentes estrategias comerciales.
Mercado que permite la implementación de coberturas.
Ejecución ultrarrápida de operadores de Forex a través de la automatización del mercado.
Fuente: este post proviene de Transferator, donde puedes consultar el contenido original.
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